Как проверить компанию перед оплатой

Как проверить юрлицо через сервисы налоговой?

Два сервиса ФНС закрывают проверку юрлица целиком: egrul.nalog.ru выдаёт официальную выписку из госреестра, а «Прозрачный бизнес» на pb.nalog.ru — расширенное досье с долгами и дисквалификациями. Оба бесплатны, работают без регистрации, поиск — по ИНН, ОГРН или названию.

Выписка приходит в PDF, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью ФНС, — по описанию сервиса на egrul.nalog.ru (проверено 30 июля 2026). Юридическая сила у неё та же, что у бумажной; данные реестра обновляются ежедневно, а сведения о новых компаниях и изменениях появляются в течение 1–5 рабочих дней после регистрации — так порядок работы сервиса описывает профильная бухгалтерская пресса (Главбух, проверено в июле 2026).

Что смотреть в выписке. Дату создания — против легенды «на рынке с 2015 года». Статус — «действует» или «в стадии ликвидации». Директора — тот ли человек фигурирует в договоре. Вид деятельности — «розничная торговля одеждой» у «инвестиционного фонда» — это не мелочь, это диагноз.

«Прозрачный бизнес» добавляет то, чего в выписке нет: налоговую задолженность и пени, сведения из реестра дисквалифицированных лиц, уставный капитал и признак субъекта МСП — состав данных перечислен в разделе «Вопросы и ответы» самого сервиса (pb.nalog.ru, проверено 30 июля 2026). Директор, дисквалифицированный за прошлую фирму, — красный флаг, который не увидеть ни на каком лендинге.

Что проверять на сайте Банка России?

Три адреса: справочник участников финансового рынка cbr.ru/finorg/ — есть ли у компании лицензия; предупредительный список cbr.ru/inside/warning-list/ — не пойман ли проект на нелегальной деятельности; и агрегатор cbr.ru/fmp_check/, где инструменты проверки собраны вместе.

Справочник покрывает банки, НПФ, МФО, страховые компании, УК и брокеров; для поиска хватает названия, адреса, ИНН/ОГРН или номера лицензии (Банк России, cbr.ru/finorg/, проверено 30 июля 2026). Если организации в справочнике нет — с высокой вероятностью она работает без разрешения регулятора. Юристы называют это ключевым стоп-сигналом перед оплатой любых «финансовых услуг» (разбор ГАРАНТ.РУ, проверено в июле 2026).

Предупредительный список — официально «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» — Банк России публикует с 1 июня 2021 года. Уже на старте в него вошло более 1,8 тысячи организаций: свыше 950 нелегальных кредиторов, около 370 финансовых пирамид и порядка 500 нелегальных брокеров (пресс-релиз Банка России, июнь 2021). Список пополняется по итогам мониторинга регулятора и жалоб граждан, а для автоматических проверок есть выгрузка в формате JSON на cbr.ru/development/warning-list/.

Брокеры и форекс-дилеры — отдельный случай: у них есть собственные реестры лицензий в разделе «Рынок ценных бумаг → Реестры», и название юрлица в реестре должно совпадать с тем, что стоит в договоре и в подвале сайта, а не просто «по бренду». А сам сайт «брокера» — возраст домена, сертификат, история в веб-архиве, реквизиты платёжной страницы — проверяется отдельно, по посту «Как проверить сайт брокера технически».

Частные случаи. МФО сверяйте с государственным реестром на cbr.ru/microfinance/registry/: организации нет в реестре или она исключена — заключать с ней договор займа нельзя (Банк России, проверено 30 июля 2026). Банки — в разделе «Информация о кредитных организациях» на cbr.ru/banking_sector/credit/ (данные по состоянию на 26 июля 2026). А про сами схемы обмана регулятор пишет в просветительском разделе «Осторожно: мошенники!» — cbr.ru/beware/.

Зачем при проверке компании смотреть на её домен?

Whois отвечает на главный вопрос — сколько сайту лет на самом деле; дата регистрации домена смотрится в бесплатных сервисах Координационного центра доменов .RU/.РФ и Технического центра Интернет, адреса обоих — в таблице официальных сервисов выше.

Читать это поле нужно вместе с обещаниями сайта: домен, созданный пару месяцев назад у «компании с десятилетней историей», — сигнал риска, о котором пишет и чек-лист регистратора REG.RU (15.12.2021). Что делать, если домен старый, но всё остальное подозрительно, что означает скрытый регистрант и как отличить клон от оригинала, мы разобрали по шагам в отдельном материале — «Как проверить домен по whois: возраст сайта и клоны».

Последний штрих — Роскомнадзор. Универсальный сервис blocklist.rkn.gov.ru по адресу сайта показывает, принимались ли меры по ограничению доступа, причём сразу по нескольким реестрам (описание сервиса — на rkn.gov.ru, проверено 30 июля 2026). «Надёжная компания», чьи прошлые домены блокировались, — это компания с историей, только не той, о которой она рассказывает.

Как узнать о долгах, судах и банкротстве компании?

Три бесплатных сервиса: банк данных исполнительных производств ФССП, картотека арбитражных дел и реестр банкротств ЕФРСБ. Вместе они показывают, должна ли компания денег, с кем судится и не разваливается ли прямо сейчас.

Банк данных ФССП (fssp.gov.ru/iss/ip) ищет долги не только физлиц, но и юрлиц — по названию и адресу; сервис выдаёт сумму задолженности и данные пристава-исполнителя (ФССП России, проверено 30 июля 2026). Продавец, за которым числятся миллионные долги по исполнительным производствам, вашу предоплату вернёт в лучшем случае после приставов.

Картотека kad.arbitr.ru — официальный сервис арбитражной судебной системы, бесплатный и без регистрации: введите ИНН в поле «Участник дела» и смотрите, в каких спорах компания была истцом или ответчиком, статусы дел и тексты судебных актов. Десяток исков от клиентов «о взыскании» — те же отзывы, только под протокол.

ЕФРСБ на bankrot.fedresurs.ru фиксирует все значимые события банкротства — от подачи заявления до завершения процедуры. Предоплата компании, которая уже в процедуре, встаёт в очередь кредиторов — и вы в этой очереди последний.

И для тех, кто читает это после перевода: сервисы выше пригодятся и вам — выписка из ЕГРЮЛ, скриншот предупредительного списка и распечатка арбитражных дел усиливают заявление в банк и полицию. Порядок действий по часам — на странице «Вернуть деньги», а если сомневаетесь в шансах — опишите свой случай нам, консультация бесплатная.