Банк России внёс проект в список 27.08.2025: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Velnorianet и адрес velnorianet.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Кто кидает людей прямо сейчас — и как забрать своё обратно
Разборы действующих схем и компаний. Собираетесь платить — проверьте, кому. Уже перевели — начинайте возврат по плану, пока деньги не разошлись по цепочке.
Например: Aurum Foundation или Meta Force — разборы этих проектов уже опубликованы, а типовые схемы вроде фейковой «доставки» ищутся по названию схемы. Как устроена проверка — на странице «Проверить компанию».
2
разбора компаний — обе площадки названы в списке ЦБ
14
типовых схем обмана разобраны по шагам
48
источников с датами под двумя разборами
Считаем только опубликованное: на 21.09.2026 в скамлисте находятся 302 разбора компаний и девять реконструкций типовых схем. Новые карточки входят в счётчик после проверки источников и интеграции в каталог.
В скамлисте 302 разбора реальных компаний: десять партий по 30 досье опубликованы 21.09.2026 по карточкам Банка России, ещё два базовых разбора вышли 31.07.2026; отдельно собраны девять реконструкций типовых схем. Смотреть разборы стоит не как новости, а как проверку перед платежом: если название вашей конторы совпало, читайте разбор целиком — там указано, чем именно подтверждён каждый факт и на какую дату. Если не совпало, это ещё не значит, что с ней всё в порядке: разбора может просто не быть. Тогда вам в проверку компании, а понять, по какой схеме с вами работают, поможет раздел «Схемы обмана».
Банк России внёс проект в список 27.08.2025: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Customefex и адрес cst-mefx.site в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 27.08.2025: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Zequipco и адрес zequipco.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 27.08.2025: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Menutronico и адрес menutronico.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 27.08.2025: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Bexnissen и адрес bex-nissen.me в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 27.08.2025: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Idaley и адрес idaley.net в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.11.2024: Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Royal-organization и адрес royal-orginization.xyz в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.11.2024: Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: витрина предлагает операции с Forex, акциями и криптовалютой и принимает Tether, Bitcoin и Tron; страница заявляет работу с 2017 года, собственную майнинговую ферму и присутствие в 180 странах. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.11.2024: Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Invesco-trades и адрес invesco-trades.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 23.08.2024: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: сайт прямо называет себя исключительно маркетинговой платформой; бесплатная регистрация запрашивает имя, email, телефон и место проживания. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 23.08.2024: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Iberdrola-Engine и адрес iberdrola-engine.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 23.08.2024: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Coinsgist-ai-system и адрес coinsgist-ai-system.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 26.09.2024: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Elitebitassets и адрес elitebitassets.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 26.09.2024: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Exploretopassets и адрес exploretopassets.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 26.09.2024: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Nexpointasset и адрес nexpointasset.com в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 01.10.2024: Признаки «финансовой пирамиды». Домен зарегистрирован 15.09.2024. На публичной странице зафиксировано: торговля CFD на валютах, криптовалютах, сырье и индексах; копирование более 400 стратегий по заявлению страницы. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 01.10.2024: Признаки «финансовой пирамиды». Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Trustfin и адрес trustfin.live в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки «финансовой пирамиды»». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 01.10.2024: Признаки «финансовой пирамиды». Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России перечисляет Eaglerealty и адрес eaglerealty.click в одной официальной карточке; официальная карточка содержит формулировку «Признаки «финансовой пирамиды»». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.11.2024: Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России связал обозначение Cointradehubs с адресом cointradehubs.com; официальная карточка содержит формулировку «Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.11.2024: Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России связал обозначение Fundsonglobalinvestments с адресом fundsonglobalinvestments.com; официальная карточка содержит формулировку «Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.11.2024: Признаки «финансовой пирамиды», Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: доходность 50% ежедневно в течение 100 дней и итог 5000% плюс капитал на плане Bronze; доходность 50% ежедневно пожизненно на плане Silver. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 09.09.2026: Признаки нелегального кредитора. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: сбережения по ставке до 17,7% годовых; заявление о страховании сбережений и контроле ЦБ РФ. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 09.09.2026: Признаки «финансовой пирамиды». Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России связал обозначение Citro Wallet с адресом webapp.citrobot.info; официальная карточка содержит формулировку «Признаки «финансовой пирамиды»». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 09.09.2026: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Дата регистрации домена в редакционной RDAP-проверке не получена. На публичной странице зафиксировано: Банк России связал обозначение Activexbt с адресом activexbt.net; официальная карточка содержит формулировку «Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.09.2026: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Домен зарегистрирован 07.06.2026. На публичной странице зафиксировано: более 100 тысяч активных трейдеров; 14 и более регуляторных лицензий. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.09.2026: Признаки «финансовой пирамиды». Домен зарегистрирован 07.02.2025. На публичной странице зафиксировано: страхование активов клиентов от отдельных потерь; раздельное хранение активов клиентов и компании. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 14.09.2026: Признаки нелегального кредитора. Домен зарегистрирован 12.02.2017. На публичной странице зафиксировано: займы в долларах под залог Bitcoin; LTV до 90%. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 18.09.2026: Признаки «финансовой пирамиды». Домен зарегистрирован 07.02.2026. На публичной странице зафиксировано: «Smart AI Financial Engine»; работа с цифровыми финансовыми сервисами по всему миру. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 18.09.2026: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Домен зарегистрирован 11.08.2026. На публичной странице зафиксировано: торговля валютами, криптоактивами, индексами и товарами; демонстрационный счёт. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Банк России внёс проект в список 18.09.2026: Признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Домен зарегистрирован 27.11.2025. На публичной странице зафиксировано: «AI-powered mining house»; решение финансовых задач пользователей с помощью ИИ. Заявления площадки отделены от фактов и не используются как доказательство доходности.
Криптоплощадка с «торговыми ИИ-ботами» и обещанием около 30% в месяц в изложении издания. В карточке списка Банка России id=39074 с 18.07.2025 — «Признаки „финансовой пирамиды“» (карточку читали через прокси-ридер, cbr.ru не открывали). К июлю 2026 года документы по площадке выпустили регуляторы ещё шести стран — от Франции и Бельгии до Гонконга и Новой Зеландии: разрешения на криптоуслуги не зафиксировано ни в одной. С 26.07.2026 площадка сама сообщает о сбоях, «технических работах» и «кибератаке», а основной домен отдаёт заглушку Cloudflare.
Четыре бренда — один и тот же проект: так его описало Агентство по рынку ценных бумаг Словении в предупреждении от 06.10.2025. Meta Force значится в списке Банка России с признаком «финансовая пирамида», предписания вынесли регуляторы восьми юрисдикций, а основателям в США предъявлено обвинение по схеме на 340 млн долларов.
«Покупатель» с доски объявлений соглашается на цену не торгуясь и присылает ссылку «получить оплату за доставку» — а поддельная страница собирает реквизиты карты продавца. Разбор-реконструкция: имена и суммы вымышлены, сценарий сведён из типовых обращений. Главный признак — у получателя денег не спрашивают код с обратной стороны карты.
Самые массовые сценарии лета 2026 года — звонок «службы безопасности» с переводом на «безопасный счёт», выманивание кода из СМС ради взлома Госуслуг и «инвестиционные площадки» с нарисованной прибылью. Судим не по ощущениям: в июле Банк России описал свежий сценарий с «заменой счёта» через банкомат, по данным определителя номера Яндекса за 2024 год обещание выплат и перерасчётов составляло 16% мошеннических звонков, а по подсчёту Bits.media от 02.04.2026 84% выявленных ЦБ финансовых пирамид за 2025 год принимали платежи в криптовалюте. У каждой схемы в таблице — разбор с признаками и планом действий.
| Схема | С чего начинается | Что требуют |
|---|---|---|
| Телефонное мошенничество | Звонок «службы безопасности банка», «ЦБ», «следователя» | Перевести деньги на «безопасный счёт» или взять «встречный кредит» |
| «Замена счёта в Центробанке» | Сообщение «сотрудника финансовой разведки» об утечке данных | Снять наличные и внести их через банкомат по чужим реквизитам |
| Взлом Госуслуг | Звонок «оператора связи», «домофона», «поверки счётчиков» | Продиктовать код из СМС — он подтверждает чужой вход в аккаунт |
| Псевдоброкер | Реклама «инвестиций», звонок «личного аналитика» | Пополнять счёт, затем платить «налог» и «комиссию» за вывод |
| Фейковые госвыплаты | «Вам положена компенсация» в мессенджере или телеграм-боте | Оплатить «пошлину» за выплату или назвать код из СМС |
| NFC-кражи и вирусы | Установка приложения «банка» или «оператора» по звонку | Приложить карту к телефону и ввести ПИН — чип уходит соучастнику |
| Работа и подработка | Вакансия с простыми заданиями и микровыплатой для доверия | Внести «депозит», «выкупить товар», оплатить «оформление» |
| Дропперство | Предложение «сдать карту в аренду» или «принимать платежи» | Передать карту или доступ к счёту — по ним выводят чужие деньги |
Дропперство — не «подработка», а состав преступления: с 5 июля 2025 года закон № 176-ФЗ дополнил статью 187 УК РФ частями 3–6, и, по данным МВД, к 1 февраля 2026 года возбуждено 832 таких дела (Интерфакс, 18.02.2026). Подробности и источники — в разборе схемы.
Две вещи, которые стоит знать, даже если вас пока не обманывали. Первая: у мошенников появился рабочий сценарий, где деньги требуют не переводить, а снять наличными и внести через банкомат, — такие деньги возвращаются заметно тяжелее переводов. Вторая: с 2026–2027 годов меняются правила для держателей карт, и часть новых защит нужно включить самому, а не ждать, пока включат за вас. Разборы обоих сюжетов — ниже, вся лента — в разделе «Новости».
«Замена счёта в Центробанке»: предупреждение ЦБ и что делать
Если вам когда-нибудь позвонят и попросят снять наличные и «перевести их на защищённый счёт через банкомат» — это оно. Разбор объясняет, по каким фразам сценарий узнаётся с первых секунд и почему внесённые наличные вернуть тяжелее, чем перевод.
«Антифрод 2.0»: что меняет закон 210-ФЗ и с какого числа
Что из нового закона нужно сделать руками уже сейчас, а что включится само и когда. Самозапрет на международные звонки, «красная кнопка» на Госуслугах, лимит на число карт — в разборе с датами вступления норм и честной пометкой там, где дата по доступным публикациям не названа.
Возврат строится на трёх действиях: зафиксировать доказательства, оспорить платёж в своём банке и подать заявление в полицию. Начинать нужно сразу — деньги быстро расходятся по цепочке подставных счетов, и с каждым днём шансов меньше.
-
Зафиксируйте доказательства
Скриншоты кабинета, переписка, чеки переводов, адрес сайта. Сайт может исчезнуть завтра — копии делайте в тот же день.
-
Оспорьте платёж в своём банке
Позвоните в банк и подайте письменное заявление как можно раньше. Платили картой — просите запустить чарджбэк.
-
Заявление в полицию — и к нам
Копию заявления направьте в банк получателя с требованием заблокировать счёт. Что писать в самом заявлении и зачем нужен талон КУСП — в посте «Заявление в полицию о мошенничестве». Параллельно опишите случай нам — сверим с базой схем и подскажем, что дальше.
Инструмент возврата зависит от того, как ушли деньги. Платили картой за «товар» или «услугу» — у вашего банка есть процедура чарджбэка, порядок подачи разобран в посте «Как оформить чарджбэк». Перевели на карту физлица — работает механизм 161-ФЗ: с 25 июля 2024 года банк обязан вернуть всю сумму за 30 дней, если пропустил перевод на счёт из базы Банка России о мошеннических операциях (изменения внесены законом № 369-ФЗ). Банк отказал — жалуйтесь в Банк России через интернет-приёмную. Все ветки со сроками, нормами и источниками — на странице «Вернуть деньги».
До оплаты
Как проверить компанию до оплаты?
Перед оплатой сверьте компанию по пяти пунктам: возраст домена, юрлицо в госреестре, лицензия, внешние отзывы и понятный порядок вывода денег. Не сошёлся хотя бы один пункт — не платите, пока не поищете компанию в скамлисте.
Пошаговая инструкция с реестрами и сервисами whois — на странице «Проверить компанию»; отдельно про возраст домена и клоны магазинов — в посте «Как проверить домен по whois». Разборы типовых схем с признаками — в разделе «Схемы обмана»: начните с самых массовых — телефонного мошенничества и взлома Госуслуг, а если деньги предлагают заработать — с мошенничества с работой и дропперства. Инструкции и разборы отдельных вопросов — в блоге, свежие предупреждения ведомств — в новостях.
Чек-лист до оплаты
Расхождение хотя бы в одном пункте — повод остановиться и поискать компанию в скамлисте.
Как не отдать деньги дважды?
Не платите никому, кто обещает вернуть потерянное за предоплату или процент вперёд, — это вторая волна той же схемы. Данные пострадавших расходятся по базам быстро, поэтому после первого обмана начинаются звонки «юристов по возврату», «отдела компенсаций» и «финансового омбудсмена»: звонящий знает сумму вашей потери и называет её как доказательство своей осведомлённости. Настоящие процедуры возврата — заявление в банк, чарджбэк, механизм 161-ФЗ, полиция — предоплаты не требуют вообще.
Как устроен этот развод и по каким фразам он узнаётся — в разборе «Лжеюристы по возврату денег». Отдельная ловушка второй волны — «компенсация пострадавшим от мошенников» от имени государства: за неё просят «пошлину» или код из СМС, разбор — в схеме «Фейковые госвыплаты». Если сомневаетесь, кто вам пишет, — спросите нас: сверить предложение «помощников» с базой схем быстрее, чем потерять вторую сумму.
Помощь пострадавшим
Не знаете, с чего начать возврат?
Если вы здесь не из любопытства, а потому что деньги уже ушли, — не тратьте вечер на чтение всего каталога. Опишите случай в двух абзацах: редакция скажет, с какой страницы начинать и что успеть сделать сегодня.
Консультация бесплатная. Никаких предоплат за «юридические услуги». Консультация редакции не является юридической услугой и не заменяет консультацию юриста, прочитавшего ваш договор.
Частые вопросы
Что чаще всего спрашивают о мошенниках и возврате?
Деньги ушли переводом на карту физлица. Их вообще реально вернуть?
Иногда — да, но окно короткое. Добровольный перевод по номеру карты или телефона банк сам не отменит: для него это ваша обычная операция. Работают два инструмента — заявление в полицию и требование к банку получателя заблокировать счёт, пока деньги не разошлись дальше по цепочке подставных карт.
Поэтому действовать нужно сразу: позвоните в свой банк, подайте письменное заявление, заявите в полицию. Если платили картой как за товар или услугу, добавляется третий инструмент — чарджбэк через ваш банк. Чем свежее перевод, тем реальнее возврат. Подробный порядок действий — на странице «Вернуть деньги».
Компания попала в скамлист. Это точно мошенники?
Нет, скамлист — не приговор. Включение материала в него не является утверждением о совершении преступления: страница разбора показывает записи официальных источников с датами и отдельно — вывод редакции из них. Вердиктов три, и все три сформулированы как рекомендация к действию, а не как квалификация компании: «Платить нельзя» — есть публикация регулятора, решение суда или совпавшие признаки схемы с документами; «Есть красные флаги» — признаки риска видны, подтверждения обмана нет; «Нарушений не нашли» — на дату разбора нарушений не обнаружено.
Слово «скам» из этой системы убрано сознательно: оно смешивает факт и оценку. Любой статус может измениться, когда появляются новые факты. Критерии отбора и разделение факта и оценки описаны в методологии, а порядок самостоятельной проверки — на странице «Проверить компанию».
Когда банк обязан вернуть деньги по закону?
Когда пропустил перевод на счёт из базы Банка России. С 25 июля 2024 года банк обязан вернуть клиенту-физлицу всю сумму перевода в течение 30 дней, если допустил операцию на счёт, который на её момент числился в базе данных Банка России о мошеннических операциях, и не приостановил платёж; по трансграничным переводам срок — 60 дней. Этот механизм внёс в закон 161-ФЗ федеральный закон № 369-ФЗ.
Есть и обратное правило: если банк приостановил перевод на два дня, предупредил вас, а вы подтвердили его повторно, — финансовой ответственности банк уже не несёт. Поэтому первым делом письменно спросите свой банк, был ли счёт получателя в базе на момент перевода. Разбор механизма — на странице «Вернуть деньги».
Что такое чарджбэк и когда он работает?
Чарджбэк — оспаривание карточной оплаты через свой банк по правилам платёжных систем. Он работает, когда вы платили картой за товар или услугу через эквайринг: магазин не доставил заказ, «брокер» не оказал услугу. И не работает для добровольных переводов физлицам по номеру карты или телефона и для криптовалюты — там действуют другие процедуры.
Сроки подачи, состав заявления и типичные ошибки, из-за которых банк отказывает, разобраны в посте «Как оформить чарджбэк»; оспаривание переводов через СБП — на странице «Вернуть деньги».
Чем поможет бесплатная консультация?
Планом действий под ваш случай. Вы описываете в форме имя, контакт и что случилось — мы отвечаем в течение 15 минут, сверяем случай с базой схем и расписываем порядок шагов: куда идти первым, какие документы собрать, чего не делать. Бесплатно, без предоплат и процентов от возврата.
Честная оговорка: мы редакция, а не юридическая фирма — дела не ведём и возврат не гарантируем. Зато предупредим о второй волне обмана и скажем прямо, если в вашей ситуации нужен юрист и как не нарваться на «возвратчиков».
Как понять, что звонит мошенник, а не банк?
По требованию действия с деньгами или кодом. Настоящий сотрудник банка не просит перевести деньги «на безопасный счёт», снять наличные, назвать код из СМС или установить приложение по ссылке — любой из этих запросов означает, что разговор пора закончить. «Безопасных счетов» не существует, а код из СМС — ключ, который подтверждает операцию или чужой вход в ваш аккаунт.
Таблица фраз-маркеров и план действий после такого звонка — в разборе «Телефонное мошенничество»; сценарий с кодом из СМС — в разборе «Взлом Госуслуг».